La Red de Aplicación de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió órdenes que identifican a tres instituciones financieras con sede en México: CIBanco S.A., Institution de Banca Multiple (CIBanco), Intercam Banco S.A., Institución de Banca Multiple (Intercam) y Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V. (Vector) – como principal preocupación por el lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides.
La Secretaría de Hacienda, que tiene una relación de coordinación y diálogo con el Departamento del Tesoro, fue informada sobre las presuntas irregularidades de estas instituciones. Ante ello, se solicitó al Departamento del Tesoro pruebas del vínculo de estas instituciones con actividades ilícitas que pudieran ser corroboradas por la UIF o la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Sin embargo, no se recibió ningún dato probatorio al respecto. La única información proporcionada por el Departamento del Tesoro que puede verificarse por parte de México, contiene datos de algunas transferencias electrónicas realizadas a través de las citadas instituciones financieras con empresas chinas legalmente constituidas.
Los delitos y las investigaciones
CIBANCOSE LE RELACIONA CON LOS BELTRÁN LEYVA, CJNG Y CARTEL DEL GOLFO
Como se establece en la orden, FinCEN determinó que CIBanco, una institución financiera extranjera que opera fuera de los Estados Unidos, es una preocupación principal por el lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides basado en su patrón de larga data de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opioides por parte de cárteles con sede en México, incluidos el Cártel Beltran-Leyva, el Cártel Jalisco New Generation (CJNG) y el Cártel del Golfo. CIBanco también ha facilitado la adquisición de productos químicos precursores de China con fines ilícitos.
Por ejemplo, un empleado de CIBanco en 2023 facilitó a sabiendas la creación de una cuenta para supuestamente lavar 10 millones de dólares en nombre de un miembro del Cártel del Golfo. Desde 2021 hasta 2024, CIBanco procesó más de 2,1 millones de dólares en pagos en nombre de empresas con sede en México a empresas con sede en China que enviaban productos químicos precursores a México con fines ilícitos.
INTERCAM SE LE ACUSA DE TRANSACCIONES DEL CJNG PARA COMERCIALIZAR PRECURSORES DE CHINA
Como se establece en la orden, FinCEN determinó que Intercam, una institución financiera que opera fuera de los Estados Unidos, es una preocupación principal por el lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides como resultado de su patrón de larga data de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opioides por parte de cárteles con sede en México, incluido CJNG. Intercam también ha procesado transferencias de fondos denominadas en USD que financian la adquisición de productos químicos precursores de China en nombre de organizaciones de narcotráfico con fines ilícitos.
Por ejemplo, los ejecutivos de Intercam a finales de 2022 se reunieron directamente con presuntos miembros de CJNG para discutir esquemas de lavado de dinero, incluida la transferencia de fondos desde China. De 2021 a 2024, una empresa con sede en China asociada a un producto químico precursor individual que envía productos químicos de China a México con fines ilícitos recibió más de 1,5 millones de dólares de empresas con sede en México a través de Intercam.
VECTOR SE LE RELACIONA CON EL CARTEL DE SINALOA Y CARTEL DEL GOLFO
Como se establece en la orden, FinCEN determinó que Vector, una institución financiera que opera fuera de los Estados Unidos, es una preocupación principal por el lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides debido a su facilitación de las actividades de lavado de dinero de los cárteles con sede en México, incluidos el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo. Vector también ha facilitado la adquisición de productos químicos precursores de China con fines ilícitos.
Por ejemplo, de 2013 a 2021, una mula de dinero del Cártel de Sinaloa empleó varios métodos para lavar 2 millones de dólares de los Estados Unidos a México a través de Vector. Además, la orden describe cómo de 2018 a 2023, se descubrió que Vector había completado más de 1 millón de dólares en pagos en nombre de empresas con sede en México a empresas con sede en China que se sabe que han enviado productos químicos precursores a México con fines ilícitos. Estos pagos ilustran fallas significativas en los controles AML/CFT de Vector.
La publicaciones oficiales de Departamento del Tesoro y la Secretaría de Hacienda
Treasury Issues Historic Orders under Powerful New Authority to Counter Fentanyl
Takes First Actions Under FEND Off Fentanyl Act
WASHINGTON — Today, the U.S. Department of the Treasury’s Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) issued orders identifying three Mexico-based financial institutions—CIBanco S.A., Institution de Banca Multiple (CIBanco), Intercam Banco S.A., Institución de Banca Multiple (Intercam), and Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V. (Vector)—as being of primary money laundering concern in connection with illicit opioid trafficking, and prohibit, respectively, certain transmittals of funds involving CIBanco, Intercam, and Vector. These orders are the first actions by FinCEN pursuant to the Fentanyl Sanctions Act and the FEND Off Fentanyl Act, which provide Treasury with additional authorities to target money laundering associated with the trafficking of fentanyl and other synthetic opioids, including by cartels.
CIBanco and Intercam, commercial banks with over $7 and $4 billion in total assets, respectively, and Vector, a brokerage firm managing nearly $11 billion in assets, have collectively played a longstanding and vital role in laundering millions of dollars on behalf of Mexico-based cartels and facilitating payments for the procurement of precursor chemicals needed to produce fentanyl.
“Financial facilitators like CIBanco, Intercam, and Vector are enabling the poisoning of countless Americans by moving money on behalf of cartels, making them vital cogs in the fentanyl supply chain,” said Secretary of the Treasury Scott Bessent. “Through the first use of this powerful authority, today’s actions affirm Treasury’s commitment to using all tools at our disposal to counter the threat posed by criminal and terrorist organizations trafficking fentanyl and other narcotics.”
These actions were taken within the broad context of the strong U.S.-Mexico inter-governmental relationship, the hallmarks of which include close collaboration and timely information exchange. Both the United States and Mexico are committed to financial systems with strong anti-money laundering/countering the financing of terrorism (AML/CFT) controls that effectively protect their citizens from the transnational illicit finance threats of cartels trafficking fentanyl and other drugs.
CIBANCO
As set out in the order, FinCEN determined that CIBanco, a foreign financial institution operating outside the United States, is of primary money laundering concern in connection with illicit opioid trafficking based on its long-standing pattern of associations, transactions, and provision of financial services that facilitate illicit opioid trafficking by Mexico-based cartels, including the Beltran-Leyva Cartel, Jalisco New Generation Cartel (CJNG), and Gulf Cartel. CIBanco has also facilitated the procurement of precursor chemicals from China for illicit purposes.
For example, a CIBanco employee in 2023 knowingly facilitated the creation of an account to purportedly launder $10 million on behalf of a Gulf Cartel member. From 2021 through 2024, CIBanco processed over $2.1 million in payments on behalf of Mexico-based companies to China-based companies that shipped precursor chemicals to Mexico for illicit purposes.
A copy of FinCEN’s CIBanco order is available here.
INTERCAM
As set out in the order, FinCEN determined that Intercam, a financial institution operating outside the United States, is of primary money laundering concern in connection with illicit opioid trafficking as a result of its long-standing pattern of associations, transactions, and provision of financial services that facilitate illicit opioid trafficking by Mexico-based cartels, including CJNG. Intercam has also processed USD-denominated funds transfers that finance the procurement of precursor chemicals from China on behalf of drug trafficking organizations for illicit purposes.
For example, Intercam executives in late 2022 met directly with suspected CJNG members to discuss money laundering schemes, including transferring funds from China. From 2021 through 2024, a China-based company associated with an individual shipping precursor chemicals from China to Mexico for illicit purposes received over $1.5 million from Mexico-based companies through Intercam.
A copy of FinCEN’s Intercam order is available here.
VECTOR
As set out in the order, FinCEN determined that Vector, a financial institution operating outside of the United States, is of primary money laundering concern in connection with illicit opioid trafficking due to its facilitation of money laundering activities of Mexico-based cartels, including the Sinaloa Cartel and Gulf Cartel. Vector has also facilitated the procurement of precursor chemicals from China for illicit purposes.
For example, from 2013 through 2021, a Sinaloa Cartel money mule employed various methods to launder $2 million from the United States to Mexico through Vector. Additionally, the order describes how from 2018 through 2023, Vector was found to have completed over $1 million in payments on behalf of Mexico-based companies to China-based companies known to have shipped precursor chemicals to Mexico for illicit purposes. These payments illustrate significant failings in Vector’s AML/CFT controls.
A copy of FinCEN’s Vector order is available here
Combating drug cartels and stopping the flow of deadly drugs into the United States is one of the Trump Administration’s highest priorities. In January 2025, President Trump issued an Executive Order creating a process by which certain cartels and other organizations would be designated as Foreign Terrorist Organizations (FTOs) and/or Specially Designated Global Terrorists (SDGTs). Accordingly, in February, the U.S. Departments of the Treasury and State designated eight organizations, including six major Mexico-based drug cartels, as FTOs and SDGTs, including the CJNG, Gulf Cartel, and Sinaloa Cartel. Today’s actions complement these designations, as a further step to deny individuals and entities associated with cartels access to the U.S. financial system.
As described in FinCEN’s orders, covered financial institutions are prohibited from engaging in transmittals of funds from or to CIBanco, Intercam, or Vector, or from or to any account or convertible virtual currency address administered by or on behalf of CIBanco, Intercam, or Vector. These prohibitions become effective 21 days after publication in the Federal Register.
Any questions about these orders should be directed to www.fincen.gov/contact.
Frequently asked questions are available here.
Nota informativa sobre investigaciones en el sector financiero.https://t.co/BJk6lZEgAO#ComunicadoHacienda pic.twitter.com/K8bkmLXIWe
— Hacienda (@Hacienda_Mexico) June 25, 2025
