Los fraudes que utilizan inteligencia artificial (IA), como la clonación de voz y los deepfakes, han crecido alrededor de 218%, de acuerdo con Sumsub; colocando a México en el octavo lugar a nivel mundial y en el segundo en América Latina en este tipo de delitos. Este aumento no es un fenómeno aislado, ocurre al mismo tiempo que sucede la digitalización de los servicios financieros y la adopción masiva de las plataformas digitales.
Hoy, millones de mexicanos gestionan su vida financiera desde una aplicación. El auge de soluciones financieras digitales ha acercado cuentas, créditos y seguros a sectores que antes estaban fuera del sistema. Según la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF), ocho de cada diez mexicanos ya utilizan al menos un producto financiero formal; el ahorro es el más común, con 63%, seguido por los créditos (37.3%) y los seguros (22.9%).
Este avance en inclusión financiera ha ampliado oportunidades, pero también ha elevado el nivel de exposición al riesgo. La confianza y la inmediatez que caracterizan a los entornos digitales se han convertido en la condición necesaria para esquemas de fraude cada vez más sofisticados, capaces de replicar identidades y manipular información en cuestión de segundos.
“Los avances tecnológicos han abierto nuevas oportunidades para las personas. Al mismo tiempo, este entorno digital plantea retos en materia de seguridad, donde la tecnología también se convierte en parte de la solución. Hoy, el control financiero se fortalece cuando las personas pueden saber de forma oportuna qué ocurre en su historial crediticio y tomar decisiones con información confiable”, explica Hugh Bruce, Chief Consumer Officer de Círculo de Crédito, Sociedad de Información Crediticia (SIC) con más de 20 años de experiencia en el sector.
Prevenir el fraude empieza con información
En un entorno donde el fraude digital crece, revisar la información crediticia se convierte en una práctica clave de prevención. Ante este escenario, Notificaciones, de Círculo de Crédito, fortalece la detección temprana de cambios en el historial crediticio; además promueve un control financiero basado en información actualizada y avisos automáticos y oportunos. Con esta herramienta es posible:
- Recibir avisos inmediatos por consultas a tu historial crediticio, para detectar accesos no reconocidos en el momento en que ocurren.
- Tener visibilidad continua de cualquier modificación en tu historial crediticio, sin necesidad de revisiones manuales
- Detectar de forma temprana cualquier actividad inusual en créditos o préstamos, para actuar a tiempo y evitar problemas mayores.
“Proteger la información financiera es el primer paso; el segundo es el monitoreo constante del historial crediticio. Las herramientas existen para que cada mexicano tenga el control de su salud financiera y construya su futuro con mayor seguridad”, concluye Bruce.
